Utlånsplattformen Celsius er i store problemer. Det prestisjetunge hedgefondet 3AC ser også ut til å kollapse. Permitteringer i bytte fortsetter. Solana lanserer sin egen Web3-telefon. Harmonys tokenbro til Ethereum ble hacket.
Innholdsfortegnelse
Låneplattformen Celsius stengte dørene
Utlånstjenesten Celsius har vært en av de største nyhetssakene i juni. Celsius var i overskriftene for et par uker siden da selskapet plutselig kunngjorde at det suspenderte alle uttak og interne overføringer i tjenesten. Hva har skjedd?
Situasjonen til Celsius har vært mye diskutert de siste ukene. Så langt er det få fakta som er 100% sikre, da Celsius ikke har kommentert selskapets eiendeler offentlig på noen måte. Selv den normalt høylytte administrerende direktøren, Alex Mashinsky, har opprettholdt radiotausheten.
Et par omfattende videoer om emnet har blitt publisert av Coffeezilla og Coin Bureau. Det er verdt å sjekke dem ut.
Det ser ut til at problemene på Celsius er komplekse. Grovt sett har selskapet tatt for mange risikoer med kundenes midler når de søker etter avkastning. Celsius tapte allerede $100+ millioner i fjor i to DeFi-hacker. I tillegg skapte Terra Luna-kollapsen i mai en farlig snøballeffekt.
Tilsynelatende led Celsius ikke tap i Terra, da det klarte å selge UST-stablecoins verdt $500 millioner like før krasjet. Men her er problemet. Den populære teorien er at denne gamblingen gjorde de store hvalene i bransjen rasende, da det utløste en panikkreaksjon og bidro til UST-kollapsen. Dette førte igjen til store tap for mange investorer.
Tilfeldigheter eller ikke, Celsius har kommet under tungt angrep på sosiale medier siden Terras sammenbrudd. Var dette et tilfelle av FUD eller hadde Celsius vært i trøbbel en stund? Dette er noe vi ikke vet ennå.
Mange har hevdet at Celsius er i trøbbel den siste måneden. Cory Klippsten, grunnleggeren av Swan Bitcoin, har vært en av de mest vokale. Han har angrepet Celsius og Alex Mashinsky non-stop i ganske lang tid.
It wasn't losing $120M on stakehound, $50M on badgerDAO, and almost losing $500M on the fricking Anchor ponzi scheme — it was my tweets! Oh noe!! https://t.co/Hyd0AVU6oL
— Cory Swan.com LET'S RUN #Bitcoin (@coryklippsten) June 15, 2022
Kampanjen mot Celsius forårsaket panikk blant brukere og et stort antall uttak. stETH-kursfallet i begynnelsen av juni var det siste strået. La oss prøve å forklare dette så enkelt som mulig.
DeFi-protokollen Lido gjør det mulig å stake Ether (ETH) for sin kommende 2.0-versjon (The Merge). Når en staker låser ETH-tokens, mottar han stETH-tokens i retur, noe som tjener avkastning. Prisen på dette tokenet følger prisen på ETH – i hvert fall i teorien.
Nyheten om forsinkelsen av Ethereum 2.0 i begynnelsen av juni fikk noen investorer til å bekymre seg, i tillegg til den generelle panikken i bearmarkedet. Stort stETH -> ETH-salg ble utført, og ødela likviditeten til stETH <-> ETH handelsparet.
Celsius hadde tilsynelatende konvertert flertallet av brukernes ETH-tokens til stETH-tokens for å tjene avkastning. Da likviditeten forsvant, klarte ikke Celsius å gjøre de ønskede ETH-uttakene. Celsius er ikke nødvendigvis insolvent, men kan ha for mange eiendeler investert i illikvide eiendeler. Celsius har også investert hundrevis av millioner dollar i blant annet Bitcoin-mining.
Situasjonen vil være lik for tradisjonelle banker. De har bare en brøkdel av brukernes eiendeler, resten er investert. Hvis det er et bankløp og en betydelig andel av kundene vil ha pengene sine ut, vil dørene raskt lukkes.
Vi vil rapportere mer så snart vi mottar oppdateringer fra Celsius. Det er fortsatt mulig at kundene vil få minst noen av pengene sine tilbake. Tidsrammen for dette kan imidlertid være måneder eller år.
Three Arrow Capital (3AC) kollapset
I tillegg til Celsius har et annet selskap havnet i overskriftene de siste ukene. Det er et hedgefond som heter Three Arrow Capital, eller 3AC. Navnet er sannsynligvis ukjent for mange, spesielt for små investorer. Selskapets grunnlegger, Zhu Su, er en mer kjent Twitter-figur og kjent for de fleste aktive kryptoinvestorer.
Zhu Suns rykte har vokst dramatisk de siste årene, og 3AC gjorde store gevinster i bullmarkedet 2020-2021. Som et resultat har 3AC klart å skaffe hundrevis av millioner dollar fra forskjellige kilder. På toppen av dette har selskapet til og med fått flere milliarder dollar i lån, noen av dem usikret eller med svært lite sikkerhet.
Coin Bureau-videoen nedenfor går gjennom saken mer detaljert.
3AC nedgang startet med sammenbruddet av Terra. Selskapet investerte mer enn $550 millioner i Luna-tokenet bare øyeblikk før kollapsen. Verdien av investeringen falt til under $1 000 på bare noen få uker.
Da Celsius kunngjorde sine problemer i begynnelsen av juni (se tidligere nyheter), begynte ryktene umiddelbart å sirkulere rundt 3AC. Tilsynelatende forverret det tidligere nevnte stETH-likviditetsproblemet også 3AC-situasjonen. Snart ble grunnleggeren Zhu Su taus på sosiale medier og slettet blant annet Instagram-kontoen sin.
De siste ukene har det kommet ville detaljer om 3ACs gjeld. Den største skandalen var forårsaket av lånetjenesten Voyager, som 3AC skylder rundt $650 millioner! Minst mange utlånsplattformer og børser klarte å likvidere 3AC posisjoner.
Den nylige Coindesk-rapporten sammenligner direkte 3AC med Bernie Madoffs berømte Ponzi-svindel. 3AC holdt eiendeler på opptil $18 milliarder på det meste. Selskapets rykte som en pengemaskin førte til at de største institusjonene i bransjen lånte det enorme mengder penger.
Sammenbruddet av 3AC kan føre til ytterligere problemer i fremtiden. Selskapet var en tidlig investor i dusinvis av kjente kryptoprosjekter. Den har store mengder tokens underlagt visse overdragelsesperioder. Hvis 3AC går konkurs, vil disse myntene bli solgt med tvangssalg så snart overdragelsesperioden utløper.
3AC-saken pågår fortsatt. Grunnlegger Zhu Su har tvitret bare en gang etter kollapsen.
Oppdatering 6/29 – 3AC er satt i likvidasjon.
Kryptovalutabørser reduserer arbeidsstyrken
Bjørnemarkedet i 2022 har allerede hatt mange ofre, som 3AC- og Celsius-sakene viser. De fleste selskapene i sektoren opererer som normalt, men vi har sett en ekstraordinær mengde nyheter om permitteringer. I så måte vil 2022 være svært forskjellig fra bearmarkedet i 2018.
Det siste tilfellet er Bitpanda. Dette er Europas ledende kryptovalutabørs, som i dag har drøyt 1000 ansatte. Bitpanda kunngjorde forrige helg at de vil kutte nesten 30% av staben. Årsaken til permitteringene var en uholdbar vekstrate.
Året 2021 brakte flere nye investorer til markedet enn de foregående ti årene til sammen. Som et resultat gikk mange børser på en ansettelsestur, spesielt i kundeservice. Da markedsaktiviteten kollapset, fant børsene ut at de hadde ansatt altfor mange mennesker.
Situasjonen ser slik ut for øyeblikket:
Crypto exchanges' layoffs so far:
– Cryptocom: 5%
– BitOasis: 5%
– Robinhood: 9%
– Bitso: 10%
– Gemini: 10%
– Coinbase: 18%
– BlockFi: 20%
– BitMex: 25%
– BitPanda: 27%
– Bybit: 30%
– Vauld: 30%
– Banxa: 30%— Blockworks (@Blockworks_) June 27, 2022
Et av de mest kjente selskapene er Coinbase, som ble notert på Nasdaq-børsen i fjor. Selskapet kunngjorde i begynnelsen av 2022 at det ville ansette 2000 nye ansatte. For to uker siden ble det imidlertid avslørt at Coinbase vil kutte 18% av arbeidsstyrken.
Coinbases beslutning kommer ikke som noen overraskelse. Q1-2022-rapporten så forferdelig ut Coinbases inntjening snudde fra en 840 millioner dollar pluss (Q4-2021) til en 430 millioner dollar minus. Selskapets aksjekurs har også falt med mer enn 85% fra toppen.
Det eneste unntaket ser ut til å være Binance. Den markedsledende kryptovalutabørsen har kunngjort at den vil ansette så mange som 2000 ansatte.
Så langt er det ikke rapportert om eksepsjonelle problemer fra de kjente børsene, for eksempel med uttak.
Solanas DeFi-skandale og den nye telefonen
Smart kontraktsplattformen Solana har omtalt i nyhetene i det siste. La oss starte med gode nyheter.
Solana-grunnleggeren Anatoly Yakovenko avslørte nylig planer for en ny Web3-smarttelefon (Android) kalt Saga. Det vil bli implementert av Solana Labs, utviklingsselskapet bak Solana.
Solana Labs har bygget en egen Solana Mobile Stack (SMS), som gir åpen kildekode-verktøy for å bygge Android-apper. Blant annet inneholder SMS en spesiell adapter som gjør det enkelt å koble til Solana-wallets.
Saga-telefonen inkluderer et hvelv som holder en persons private nøkler og passord trygge. Saga forventes å bli lansert i 2023. Sjekk ut videoen nedenfor for Anatoly Yakovenkos kommentarer til emnet.
Solana har også blitt presentert i et negativt lys. Spesielt er det Solend DeFi-protokollen. Dette er Solanas største utlånssøknad.
Solend endte opp i overskriftene da DAO bestemte seg for å overta en posisjon holdt av en stor hval, en enkelt bruker som hadde tatt opp et lån på mer enn $100 millioner mot SOL-tokens. Da Solanas kurs stupte med resten av markedet, ble hele lånet truet med likvidasjon.
Dette tvangssalget ville vært en katastrofe. Markedet manglet likviditeten for å selge en slik mengde tokens. Et tvungent salg ville ha fullstendig kollapset SOL-tokenkursen, og det hadde også brakt ned Solend . Dette er fordi tvangssalget (mest sannsynlig) ikke ville ha dekket lånet.
Dette rotet oppsto da Solend-styringen kom med et forslag om å overta hvalposisjonen og selge den sakte til markedet for å unngå kollaps. Dette ble til og med akseptert, men det møtte stor motstand fra DeFi-samfunnet. Etter hvert trakk Solend-styringen overtakelsen med et nytt forslag.
Harmonys tokenbro hacket
Hackere vil ikke forlate kryptobransjen. Det har ikke vært noen store angrep den siste tiden, men det ble endret for noen dager siden. Smart kontraktsplattform Harmony kunngjorde fredag et hack på $100 millioner på sin Horizon-tokenbro.
En tokenbro er en bro mellom to forskjellige blokkjeder. Horizon er en bro mellom Harmony og Ethereum. Token Bridge gjør det mulig å overføre Ether- eller Ethereum-baserte tokens til Harmony blockchain, der de blir omgjort til innpakkede tokens for bruk i Harmonys DeFi-apper.
Harmonys grunnlegger, Stephen Tse, tvitret om hendelsen som følger.
1/ An incident response update on the Horizon bridge hack 🧵
Confidentiality is key to maintain integrity as part of this ongoing investigation. The omission of specific details is to protect sensitive data in the interest of our community.
— stephen tse 💙 s.1 🌉 stse.eth (@stse) June 26, 2022
Denne gangen var hacket ikke forårsaket av en feil i en smart kontrakt. Hackere fikk tilgang til private nøkler administrert av Harmony-teamet. Tokenbroen kan bli kapret hvis en enkelt part fikk tilgang til to av de fem forskjellige private nøklene som ble brukt til å kontrollere Horizon. Det var dette som skjedde.
Harmony-teamet hadde til og med blitt advart om dette sikkerhetsproblemet tidligere i vår.
Dette var det tredje store angrepet på tokenbroer i 2022. Wormhole-hacket i februar kostet investorer 300 millioner dollar. Axie Infinitys hack på Ronin-nettverket i april påvirket eiendeler verdt $600 millioner.
Personen som hacket Harmony har konvertert tokens de stjal til Ether (ETH). Det er umulig å selge et så stort beløp på børsene, og det er ikke nok likviditet i de såkalte miksertjenestene til å renvaske det. Tiden vil fortelle hva som vil skje med denne potten.
Harmonys native token One falt med rundt 10 prosent som et resultat. Hackingen kan ha en indirekte innvirkning på kursen hvis teamet bestemmer seg for å gjøre opp for investorenes tap ved å selge One-tokenet. Men med en nåværende markedsverdi på bare 240 millioner, trenger Harmony også ekstern støtte.
Kryptovalutaer regnes som en aktivaklasse med høy risiko. Verdien av populære kryptovalutaer krasjet 90-99% under bearmarkedet i 2018 og 2022.
Ingenting du leser på Bitcoinsentralen.no bør betraktes som investeringsrådgivning. Gjør alltid din egen due diligence. Forfattere av artiklene kan eie kryptovalutaer selv.
