Hva er Aave? Guide for nybegynnere

hva er aave | guide for nybegynnere

Hva er Aave? Det er en populær DeFi-protokoll for utlån og et token. Dette er en nybegynnerguide til Aave. Vi vil gå gjennom Aaves historie, teknologi og potensial som en investering.

Aave er et DeFi-token

La oss begynne med å plassere Aave i riktig kategori. Vi liker å dele kryptovalutamarkedet i tre hovedkategorier: valutaer, plattformer og tokens.

Den mest kjente valutaen er Bitcoin. Denne kategorien inkluderer også mynter som Litecoin, Bitcoin Cash og Monero. De er alle bygget som P2P digitale valutaer og har ingen andre viktige funksjoner. Selv om Bitcoins fortelling har skiftet mot digitalt gull, passer den til denne kategorien.

Ethereum er kongen av plattformkategorien. Disse kryptovalutaene kalles også rammeverk og operativsystemer for distribuerte apper. Du kan tenke på plattformer som iOS eller Android. Cardano, Binance Smart Chain og Polkadot er konkurrerende plattformer.

Tokens utstedes på disse plattformene. Dette er også kategorien Aave. Tokener er vanligvis enten utility-tokener eller governance-tokener. De tjener en rolle i en bestemt applikasjon.

Vi kan også gå dypere inn i tokenkategorien og velge en underkategori kalt DeFi (Desentralisert økonomi). Nesten alle DeFi-tokens er governance-tokener (kan også kalles styringstokener). Andre populære DeFi-tokens inkluderer Uniswap, Compound og Maker.

Ordet Aave er finsk og betyr spøkelse. Dette er det eneste kjente prosjektet med finsk bakgrunn. Ordet Aave kan referere til appen eller dets opprinnelige token, som har en ticker AAVE.

Vær oppmerksom på at dette ikke er en brukerhåndbok for Aave-appen. Denne artikkelen er en oversikt over Aave-protokollen for potensielle investorer.

Aave var opprinnelig ETHLend

Grunnleggeren av Aave er Stani Kulechov, som ikke har en typisk utviklerbakgrunn. Stani har en mastergrad i rettsvitenskap fra Universitetet i Helsinki. Han har også jobbet på et advokatkontor.

I begynnelsen var det bare en håndfull mennesker involvert. Aave ble ikke lansert av berømte Silicon Valley VCs. Nå er det dusinvis av mennesker som jobber med prosjektet, og hovedkvarteret ligger i London. Stani er fortsatt administrerende direktør og talsperson for Aave.

Aave startet som et prosjekt kalt ETHLend. Den ble lansert på Ethereum MainNet tidlig i 2017. ETHLend var også en del av ICO-boomen i 2017. Prosjektet samlet inn 16,2 millioner USD fra sin ICO. Det var da LEND-tokenet også ble opprettet.

Se videoen nedenfor hvis du vil ha en “blast from the past”. Det viser hvordan ETHLend fungerte.

ETHLend var en P2P-lånetjeneste og en av de første DeFi-protokollene i markedet. Det ble videreutviklet i 2018, men teamet innså raskt at P2P-utlån var et vanskelig konsept å bruke. Det var vanskelig å matche ulike utlåns- og lånebehov.

I 2018 begynte andre DeFi-protokoller å dukke opp. Hele scenen var fortsatt veldig ukjent, og til og med ordet “DeFi” ble knapt brukt.

Dette var tiden da Uniswap DEX også ble utviklet. Den brukte en P2C (Peer-To-Contract) modell. I en P2C-modell opprettes et ‘liquidity pool’ av långiverne i stedet for at alle prøver å finne en låntaker individuelt.

ETHLend tok i bruk P2C-modellen i slutten av 2018. Det var også da protokollen endret navn til Aave. LEND-tokenet ble imidlertid fortsatt brukt.

Hvis du vil lære mer om prosjektets historie og utvikling, kan du se videoen nedenfor.

Året 2019 var stille på DeFi-fronten. Selv i begynnelsen av 2020 hadde Aave sitt liquidity pool mindre enn 10 millioner USD i midler. Spol frem til juni 2020, og dette tallet var allerede 100 millioner dollar!

Hele DeFi-markedet eksploderte sommeren 2020. Likviditeten til Aave fortsatte å formere seg også og nådde 1,5 milliarder dollar. I januar-februar 2021 var det en annen DeFi-boom. Likviditeten til Aave vokste fra 1,7 milliarder til 6 milliarder dollar.

I skrivende stund denne artikkelen (4/2021) er Aave en av de mest populære DeFi-protokollene med omtrent 7 milliarder USD likviditet. De største konkurrentene i lånesektoren er Compound og Maker.

Bildet nedenfor er tatt fra defillama.com.

defillama aave

Det gamle LEND-tokenet ble også re-branded (migrert) til AAVE ved utgangen av 2020. Mens dette ble gjort, ble forsyningen kuttet med 100 ganger. Hundre (100) LEND-tokens ble konvertert til en (1) AAVE. Dette var en del av en serie oppdateringer kalt Aavenomics.

Både LEND og AAVE har vært gode investeringer. Prisen på LEND gikk 40x i 2020, fra ca. 0.01$ til 0.4$. Deretter ble det migrert til AAVE med en pris på 40$. AAVE skjøt i været med mer enn 10x tidlig i 2021 også.

Det har vært flere oppdateringer av AAVE-protokollen. Den viktigste var lanseringen av AAVE V2 i desember 2020. Du kan lese mer om det fra Aave-bloggen.

Oversikt over DeFi

Aave er en utlånsprotokoll, som er en del av DeFi som betyr desentraliserte finansielle tjenester. La oss ha en rask oversikt over DeFi.

Kort sagt, DeFi handler om desentraliserte applikasjoner bygget på krypto-plattformer. Slike apper kalles Dapps (Desentraliserte apper). De kjører autonomt uten tredjeparts interaksjon. Brukere kommuniserer med Dapps ved hjelp av Web3 lommebøker som MetaMask.

DeFi pleide å være et synonym for Ethereum. Dette endret seg raskt i 2021. Det er populære DeFi-apper som kjører også på Binance Smart Chain og Polygon. Totalt er det omtrent 10 plattformer med mer enn 100 millioner USD-verdi låst i DeFi-apper.

Nedenfor er et skjermbilde av PancakeSwap. Det er en populær desentralisert børs som kjører på Binance Smart Chain.

pancakeswap

Vi snakker bredt om en økonomisk revolusjon. DeFi bringer finansielle tjenester til alle i verden som har en mobiltelefon og en internettforbindelse. Det er ingen KYC eller andre begrensninger. Denne typen tjenester har aldri eksistert før.

DeFi kan deles inn i tre underkategorier: utlånstjenester, desentraliserte børser og andre. De største appene når det gjelder TVL (Total Value Locked) er utlånstjenester. Aave har vært en av de største DeFi-applikasjonene siden 2020.

Hva er Aave?

La oss dykke ned i Aave-protokollen. Hvordan fungerer det egentlig? Siden Aave er en utlånstjeneste, tilbyr den to hovedfunksjoner:

  1. Rentebetalinger
  2. Utlån

Som nevnt i historiekapitlet bruker Aave liquidity pools. Dette betyr at det er investorer som setter inn penger i Aave-protokollen. Denne likviditeten nås deretter av folk som ønsker å utnytte kryptobeholdningen sin med et lån. Lånetakere betaler også renter til likviditetsleverandører (= långivere).

Bildet nedenfor er fra Aave.com. Det viser ulike renter som blir betalt for øyeblikket.

aave liq

I dette tilfellet kan du sette inn DAI-stablecoins og få betalt 2.35% APY. Folk som låner disse myntene ville betale 3.56% APY. Begge satsene kan endres mye selv på en dag basert på tilbud og etterspørsel. Noen ganger har disse prisene vært 10x høyere.

Når du har gjort et innskudd til Aave, kan du også bruke det som sikkerhet og ta et lån. På denne måten kan du utnytte porteføljen din og bruke lånet til å kjøpe flere kryptovalutaer. Du må bare tjene mer penger enn rentene som betales.

Vær oppmerksom på at det Aave tokenet ikke er nødvendig. Alle transaksjonsgebyrer betales i ETH siden denne applikasjonen kjører på Ethereum.

Aave Sikkerhetsmodul, flash-lån og styring

Det er andre funksjoner også i Aave i tillegg til standard utlån og lån.

La oss starte med flash-lån, som ble popularisert av Aave. Dette er i hovedsak superraske lån som gjør det mulig å bruke store mengder likviditet. Dette er mulig fordi flash-lån tas og tilbakebetales i en Ethereum-nettverkstransaksjon.

Se videoen nedenfor for detaljerte instruksjoner.

Flash-lån gjøres ved å skape en prosess som består av flere operasjoner lenket sammen. Hvis en av operasjonene mislykkes, reverseres hele prosessen.

Flash-lån skaper effektivitet for hele DeFi-markedet. Handelsboter kan dra nytte av arbitrasjesituasjoner og gjøre prisene mer presise.

Aave Sikkerhetsmodul og styring er en del av Aavenomics rammeverket. Dette ble lansert i slutten av 2020. Aavenomics beskriver i praksis hvordan Aave-protokollen styres.

Sikkerhetsmodulen ble lansert med AAVE-tokenet i slutten av 2020. Aave-brukere kan låne midler inn i denne modulen og tjene renter. Hvis noe uventet skjer og protokollen får likviditetsproblemer, vil sikkerhetsmodulen bruke maksimalt 30% av disse midlene til å dekke eventuelle tap.

Aave-styring er der AAVE-tokenet er nødvendig. Tokeninnehavere tar avgjørelser om protokollens fremtid. Forbedringsforslag er laget av samfunnet eller utviklingsteamet. Jo flere AAVE-tokens du har, jo mer stemmerett har du.

Du kan grave dypere i styringen på governance.aave.com.

Dette er konseptet som også brukes av andre DeFi-protokoller. DeFi-tokens er nesten utelukkende styringstokener.

Aave som en investering

Det er ingen tvil om at Aave har vært en utmerket investering så langt. DeFi-boomen i 2020 alene ga tusenvis av prosenter i gevinster for Aave-investorer. Men hvordan skal en ny investor se på denne protokollen? Hva slags potensial har Aave som investering?

Først må du huske at Aave er et governance-token (styringstoken). Vi dekket dette emnet i forrige kapittel. Mange nybegynnere tror at Aave brukes i protokollen for å betale renter, kvalifisere for lån, osv. Dette er ikke tilfelle.

Et utility-token er enklere å evaluere. Når applikasjonen vokser, er det flere transaksjoner, noe som fører til en høyere etterspørsel etter utility-token. Staking genererer også en konstant etterspørsel etter mange tokens, for eksempel ETH, BNB, ADA, MATIC, osv.

Styringstokener er forskjellige. Det er ingen direkte sammenheng mellom økende likviditet (popularitet) og tokenprisen.

Sjekk videoen nedenfor for ytterligere visninger på Aave.

Mange investorer gjør forbindelsen mellom likviditet og tokenpris. I teorien bør dette være tilfelle. Man skulle tro at styringstokenet fikk verdi parallelt med veksten av likviditet. Dette er imidlertid ikke tilfelle i praksis.

Markedsverdien av Aave-tokenet er høyere enn markedsverdien til sine rivaler, som har mer likviditet. Dette er fordi det er andre faktorer på plass. For eksempel er populariteten til desentraliserte børser bedre beskrevet av handelsvolumet.

Den største driveren for Aave token pris er veksten i hele bransjen. Aave gjorde sine største gevinster sommeren 2020 og jan-feb i 2021 da hele DeFi-markedet blomstret.

Er Aave en bedre investering enn Compound eller Maker? Dette spørsmålet er vanskelig å svare på.

Aave har en fordel i forhold til konkurrentene. Utviklingsselskapet mottok Storbritannias Electronic Institution-lisens i 2020. Dette er den samme lisensen som Coinbase og Revolut har. Det gjør det mulig å bygge en fiat on-rampe til Aave-protokollen!

Dersom du er interessert i Aave, bør du se også på Aavegotchi (GHST).

Aave skalering

Aave konkurrerer ikke bare mot desentraliserte låneprotokoller. Det er også sentraliserte lånetjenester, for eksempel Celsius Network og BlockFi. Sentraliserte tjenester har sine egne fans. De er enklere å bruke og yter kundeservice i tilfelle feil.

En av hovedspørsmålene til Aave har vært Ethereum. Plattformen har vært tilstoppet siden tidlig i 2020 og blir kanskje ikke bedre før versjon 2.0 kjører. Faktisk er DeFi-apper for det meste skylden for det overfylte nettverket.

Transaksjonskostnadene har eksplodert, noe som har drevet små investorer ut av Aave. Hver eneste Ethereum-app har hatt det samme problemet.

Denne situasjonen løses med Layer 2-løsninger. Polygon er den mest populære. Aave har allerede opprettet en Polygon-versjon av appen også. Omtrent en halv milliard dollar i likviditet ble flyttet til Polygon-versjonen på bare en dag.

For å si det enkelt: Aave-protokollen kan kopieres fra Ethereum blockchain til Polygon fordi Polygon er EVM (Ethereum Virtual Machine) kompatibel. EVM er prosessoren som kjører alle smart kontrakter.

Brukere kan nå velge om de vil bruke appen på Ethereum eller Polygon. Med Layer 2-skalering går transaksjonskostnadene praktisk talt til null. Dette åpner DeFi-apper for små investorer også.

Aave pris og hvordan du kjøper Aave

Aave er tilgjengelig hos de mest populære kryptobørsene. Vi anbefaler markedsleder Binance. Du kan sette inn penger ved hjelp av SEPA-overføringer eller kredittkort.

Kjøp Aave fra Binance

Aave token kan også kjøpes hos Coinbase eller Kraken. Begge er populære og pålitelige børser.

Det er også sterk støtte for Aave i populære wallets. TrustWallet  (mobil) og Exodus (mobil og skrivebord) er gode valg. MetaMask er et populært nettlesertillegg. Ledger Nano X og Trezor Model T tilbyr ultimat sikkerhet.

Følg Aave på Twitter på @AaveAave. Du bør også følge grunnleggeren, StaniKulechov, som er veldig aktiv på Twitter. Den offisielle nettsiden er aave.com. Det er også et Reddit-samfunn på reddit.com/r/Aave_Official/.

Be the first to comment

Leave a Reply

Your email address will not be published.


*