Mynter
21
jul
hva er aave | guide for nybegynnere

Denne nettsiden har vervelenker. Bitcoinsentralen kan motta kompensasjon dersom du besøker tjenester som vi anbefaler gjennom våre lenker. Les mer om annonsering på infosiden.

Hva er Aave? Guide for nybegynnere

Aave er det største kryptoprosjektet med opprinnelse i Finland. Det er en DeFi likviditetsprotokoll der du kan sette inn krypto og tjene renter. Dette er en Aave nybegynnerguide fra en investors synspunkt. Vi vil gå gjennom Aaves historie, teknologi og investeringspotensial.

Aave er et DeFi-token

La oss begynne med å plassere Aave i riktig kategori. Vi liker å dele kryptovalutamarkedet i tre hovedkategorier: valutaer, plattformer og tokens.

Den mest kjente valutaen er Bitcoin. Denne kategorien inkluderer også mynter som Litecoin, Bitcoin Cash og Monero. De er alle bygget som P2P digitale valutaer og har ingen andre viktige funksjoner. Selv om Bitcoins fortelling har skiftet mot digitalt gull, passer den til denne kategorien.

Ethereum er kongen av plattformkategorien. Disse kryptovalutaene kalles også rammeverk og operativsystemer for distribuerte apper. Du kan tenke på plattformer som iOS eller Android. Cardano, Binance Smart Chain og Polkadot er konkurrerende plattformer.

Tokens utstedes på disse plattformene. Dette er også kategorien Aave. Tokener er vanligvis enten utility-tokener eller governance-tokener. De tjener en rolle i en bestemt applikasjon.

Vi kan også gå dypere inn i tokenkategorien og velge en underkategori kalt DeFi (Desentralisert økonomi). Nesten alle DeFi-tokens er governance-tokener (kan også kalles styringstokener). Andre populære DeFi-tokens inkluderer Uniswap, Compound og Maker.

Ordet Aave er finsk og betyr spøkelse. Dette er det eneste kjente prosjektet med finsk bakgrunn. Ordet Aave kan referere til appen eller dets opprinnelige token, som har en ticker AAVE.

Vær oppmerksom på at dette ikke er en brukerhåndbok for Aave-appen. Denne artikkelen er en oversikt over Aave-protokollen for potensielle investorer.

Aave var opprinnelig ETHLend

Grunnleggeren av Aave er Stani Kulechov, som ikke har en typisk utviklerbakgrunn. Stani har en mastergrad i rettsvitenskap fra Universitetet i Helsinki. Han har også jobbet på et advokatkontor.

I begynnelsen var det bare en håndfull mennesker involvert. Aave ble ikke lansert av berømte Silicon Valley VCs. Nå er det dusinvis av mennesker som jobber med prosjektet, og hovedkvarteret ligger i London. Stani er fortsatt administrerende direktør og talsperson for Aave.

Aave startet som et prosjekt kalt ETHLend. Den ble lansert på Ethereum MainNet tidlig i 2017. ETHLend var også en del av ICO-boomen i 2017. Prosjektet samlet inn 16,2 millioner USD fra sin ICO. Det var da LEND-tokenet også ble opprettet.

Se videoen nedenfor hvis du vil ha en «blast from the past». Det viser hvordan ETHLend fungerte.

ETHLend var en P2P-lånetjeneste og en av de første DeFi-protokollene i markedet. Det ble videreutviklet i 2018, men teamet innså raskt at P2P-utlån var et vanskelig konsept å bruke. Det var vanskelig å matche ulike utlåns- og lånebehov.

I 2018 begynte andre DeFi-protokoller å dukke opp. Hele scenen var fortsatt veldig ukjent, og til og med ordet «DeFi» ble knapt brukt.

Dette var tiden da Uniswap DEX også ble utviklet. Den brukte en P2C (Peer-To-Contract) modell. I en P2C-modell opprettes et ‘liquidity pool’ av långiverne i stedet for at alle prøver å finne en låntaker individuelt.

ETHLend tok i bruk P2C-modellen i slutten av 2018. Det var også da protokollen endret navn til Aave. LEND-tokenet ble imidlertid fortsatt brukt.

Hvis du vil lære mer om prosjektets historie og utvikling, kan du se videoen nedenfor.

Året 2019 var stille på DeFi-fronten. Selv i begynnelsen av 2020 hadde Aave sitt liquidity pool mindre enn 10 millioner USD i midler. Spol frem til juni 2020, og dette tallet var allerede 100 millioner dollar!

Hele DeFi-markedet eksploderte sommeren 2020. Likviditeten til Aave fortsatte å formere seg også og nådde 1,5 milliarder dollar. I januar-februar 2021 var det en annen DeFi-boom. Likviditeten til Aave vokste fra 1,7 milliarder til 6 milliarder dollar.

Det var en ny DeFi-boom senere i 2021. Det var da Aave nådde 17 milliarder dollar i likviditet! Det har vært en av de fem beste DeFi-protokollene tidligere år. Nedenfor er en rangering av de største DeFi-protokollene i skrivende stund denne artikkelen (7/2022).

aave tvl

Det gamle LEND-tokenet ble også re-branded (migrert) til AAVE ved utgangen av 2020. Mens dette ble gjort, ble forsyningen kuttet med 100 ganger. Hundre (100) LEND-tokens ble konvertert til en (1) AAVE. Dette var en del av en serie oppdateringer kalt Aavenomics.

Både LEND og AAVE har vært gode investeringer. Prisen på LEND gikk 40x i 2020, fra ca. 0.01$ til 0.4$. Deretter ble det migrert til AAVE med en pris på 40$. AAVE skjøt i været med mer enn 10x tidlig i 2021 også.

Aave-oppdateringer for 2021 og 2022

Aave-protokollen har fått flere store oppgraderinger de siste årene. Aave V1 ble opprinnelig lansert tidlig i 2020. Den første store oppgraderingen, Aave V2, ble lansert allerede i desember 2020. Du kan lese mer om det fra dette Aave blogginnlegget.

En ny versjon er en pakke med større og mindre oppdateringer. Dette kan være nye funksjoner, smart kontraktoptimaliseringer eller grensesnittoppdateringer. Den nyeste versjonen er Aave V3. Den ble lansert i mars 2022.

Aave V3 hadde en lang liste med oppdateringer, inkludert et bedre brukergrensesnitt og transaksjonseffektivitet. Den største funksjonen var likviditet på tvers av kjeder. Dette gjør det mulig å flytte likviditeten inne i Aave mellom forskjellige blokkjedeversjoner. Det er en stor oppgradering siden Aave for tiden kjører på syv forskjellige blokkjeder.

Aave ble opprinnelig lansert som en Ethereum-app, og har utvidet i 2021 og 2022 til mange av Ethereums skaleringsløsninger. Det første trinnet var Polygon våren 2021. Nå kjører Aave også på Arbitrum og Optimisim. Begge er Ethereums Layer 2-skaleringsløsninger. Aave kan også brukes på Avalanche, Fantom og Harmony.

Det er mulig å klone Aave-protokollen til flere blokkjeder fordi de alle er EVM-kompatible. Når en blokkjede er EVM-kompatibel, kan den behandle smart kontrakter bygget på Ethereum. Mange Ethereum-konkurrenter er EVM-kompatible med vilje, slik at de kan lokke apper fra Ethereum til sine egne blokkjeder.

I mai 2022 lanserte Aave Lens-protokollen. Dette er et veldig viktig prosjekt for grunnleggeren Stani Kulechov, som har vært involvert mye. Lens gjør det mulig for utviklere å bygge distribuerte apper på sosiale medier, for eksempel Twitter. Brukere eier sin egen profil og innhold på Lens.

Aave kom med en stor kunngjøring i juli 2022 ved å avsløre planer for GHO-stablecoinen. Vi dykker dypere ned i dette emnet senere i artikkelen.

Kurshistorikken til Aave-tokenet

Vi skal nå gå gjennom kursutviklingen av Aave-tokenet. Du kan se Aave-kursen i sanntid når du blar ned til det siste kapitlet i denne artikkelen.

Som vi nevnte tidligere, ble Aave-tokenet lansert i slutten av 2020. Før dette var det kjent som Ethlend og med ticker lend, og hele prosjektet hadde blitt re-branded til Aave tidlig i 2020. Da Lend-tokenet ble migrert til Aave, hadde det en pris på rundt 53 dollar.

Første gang Aave skjøt i været var under «DeFi-sommeren» i 2020. Den gangen brukte den fortsatt tickeren Lend. Prisen gikk fra 0,02 dollar til ca 0,5 dollar i løpet av året 2020. Det er en 25x oppgang. Deretter ble Lend -> Aave-migrasjonen gjort og 100 Lend-tokens ble konvertert til en Aave.

Den andre boomen fant sted tidlig i 2021.

aave-pris

Den andre boomen fant sted tidlig i 2021. Det var da det var en massiv DeFi – og NFT-boom. Stort sett alle Defi-token nådde ATH-kurser i mai 2021. Aaves ATH er omtrent 667 dollar.

Aave krasjet sommeren 2021 sammen med resten av markedet. Etter dette kjørte Bitcoin og mange andre mynter til nye ATH-er i november. Men Defi-tokens gjorde det ikke. Aave nådde 400 dollar i august, men startet en nedtur i september som fortsatt pågår. Dette skjedde med nesten alle DeFi-tokens til tross for at likviditeten i DeFi-markedet fortsatte oppover.

Oversikt over DeFi

Aave er en utlånsprotokoll, som er en del av DeFi som betyr desentraliserte finansielle tjenester. La oss ha en rask oversikt over DeFi.

Kort sagt, DeFi handler om desentraliserte applikasjoner bygget på krypto-plattformer. Slike apper kalles Dapps (Desentraliserte apper). De kjører autonomt uten tredjeparts interaksjon. Brukere kommuniserer med Dapps ved hjelp av Web3 lommebøker som MetaMask.

DeFi pleide å være et synonym for Ethereum. Dette endret seg raskt i 2021. Det er populære DeFi-apper som også kjører på BNB Chain, Tron, Polygon, Solana, osv. Ethereum har i dag (7/2022) om lag 60% markedsandel av DeFi-likviditeten.

chains

Vi snakker bredt om en økonomisk revolusjon. DeFi bringer finansielle tjenester til alle i verden som har en mobiltelefon og en internettforbindelse. Det er ingen KYC eller andre begrensninger. Denne typen tjenester har aldri eksistert før.

DeFi kan deles inn i tre underkategorier: utlånstjenester, desentraliserte børser og andre. De største appene når det gjelder TVL (Total Value Locked) er utlånstjenester. Aave har vært en av de største DeFi-applikasjonene siden 2020.

Hva er Aave?

La oss dykke ned i Aave-protokollen. Hvordan fungerer det egentlig? Siden Aave er en utlånstjeneste, tilbyr den to hovedfunksjoner:

  1. Rentebetalinger
  2. Utlån

Som nevnt i historiekapitlet bruker Aave liquidity pools. Dette betyr at det er investorer som setter inn penger i Aave-protokollen. Denne likviditeten nås deretter av folk som ønsker å utnytte kryptobeholdningen sin med et lån. Lånetakere betaler også renter til likviditetsleverandører (= långivere).

Bildet nedenfor er fra Aave.com. Det viser ulike renter som blir betalt for øyeblikket.

aave assets

Avkastningen varierer avhengig av tilbud og etterspørsel. Noen ganger er det avkastning på 20-30% tilgjengelig for visse kryptovalutaer. Avkastningen kan bevege seg raskt opp eller ned, og derfor er det mulig å ta long posisjon med en fast rente. Aave-protokollen tjener penger på forskjellen i innskuddsrenten og renten på lånet – akkurat som vanlige banker gjør.

Når du har gjort et innskudd til Aave, kan du låne penger med dette innskuddet som sikkerhet. Dette er en måte å utnytte kryptoporteføljen din på. Du kan låne for eksempel stablecoins og bruke dem til å kjøpe flere av favorittmyntene dine. Hvis investeringene dine går opp mer enn lånerenten din, vil du ende opp med å tjene penger.

Det er viktig å forstå at Aave-tokenet ikke er nødvendig for vanlige transaksjoner i appen. Transaksjonsgebyrer betales alltid med det opprinnelige tokenet til plattformen Aave kjører på. Hvis du bruker Ethereum-versjonen av Aave, trenger du Ether (ETH) for transaksjoner. Hvis du bruker Aave på Avalanche, trenger du AVAX-tokens.

Aave Sikkerhetsmodul, flash-lån og styring

Det er andre funksjoner også i Aave i tillegg til standard utlån og lån.

La oss starte med flash-lån, som ble popularisert av Aave. Dette er i hovedsak superraske lån som gjør det mulig å bruke store mengder likviditet. Dette er mulig fordi flash-lån tas og tilbakebetales i en Ethereum-nettverkstransaksjon.

Se videoen nedenfor for detaljerte instruksjoner.

Flash-lån gjøres ved å skape en prosess som består av flere operasjoner lenket sammen. Hvis en av operasjonene mislykkes, reverseres hele prosessen.

Flash-lån skaper effektivitet for hele DeFi-markedet. Handelsboter kan dra nytte av arbitrasjesituasjoner og gjøre prisene mer presise.

Aave Sikkerhetsmodul og styring er en del av Aavenomics rammeverket. Dette ble lansert i slutten av 2020. Aavenomics beskriver i praksis hvordan Aave-protokollen styres.

Sikkerhetsmodulen ble lansert med AAVE-tokenet i slutten av 2020. Aave-brukere kan låne midler inn i denne modulen og tjene renter. Hvis noe uventet skjer og protokollen får likviditetsproblemer, vil sikkerhetsmodulen bruke maksimalt 30% av disse midlene til å dekke eventuelle tap.

Hvordan du kjøper Aave:

Børs Handelspar Vurdering Lenke
AAVE / USDT, AAVE / BUSD, AAVE / BTC, AAVE / ETH, AAVE / BNB + mange flere. Kjøp Aave
AAVE / USD, AAVE / USDT Kjøp Aave
AAVE / EUR, AAVE / USD, AAVE / USDT, AAVE / USDC, AAVE / ETH + mange flere. Kjøp Aave

Aave-styring er der AAVE-tokenet er nødvendig. Tokeninnehavere tar avgjørelser om protokollens fremtid. Forbedringsforslag er laget av samfunnet eller utviklingsteamet. Jo flere AAVE-tokens du har, jo mer stemmerett har du.

Du kan grave dypere i styringen på governance.aave.com.

Dette er konseptet som også brukes av andre DeFi-protokoller. DeFi-tokens er nesten utelukkende styringstokener.

GHO-stablecoinen

Aave kom med en interessant kunngjøring i juli 2022. Det kommer til å lansere en stablecoin med en ticker GHO. Dette refererer selvfølgelig til det engelske ordet for spøkelse (Ghost). Kunngjøringen kom bare to måneder etter sammenbruddet ave Terras UST-stablecoin.

Det må imidlertid skilles klart her; GHO er ikke en algoritmisk stablecoin som Terras UST var. Du bør i stedet sammenligne Aave & GHO med Maker DAO & DAI. Den nye GHO-stablecoinen vil bli mintent kun når den har sikkerhet som er verdt mer enn lånet, akkurat som med DAI.

Aave vil også bringe såkalte «facilitators» (tilretteleggere) inn i blandingen. Du kan se dem som VIP-brukere, som har privilegier i å utvinne GHO. Disse privilegiene er gitt av Aave DAO som betyr Aaves styringsorgan.

gho-fasilitaattorit

GHO-stablecoinen har også flere interessante funksjoner. Det vil være mulig å ta et GHO-lån med fast rente, som bestemmes av Aave DAO. Rentebetalingene vil også gå til Aaves treasury.

Det kan være mulig at Aave-stakere (husk sikkerhetsmodulen) kan få et GHO-lån til en lavere pris enn vanlige brukere. Dette kan ha en positiv innvirkning på Aaves kurs. Tiden vil vise om GHO blir tatt i mot av markedet.

Aave som en investering

Det er ingen tvil om at Aave har vært en utmerket investering selv om de siste 12 månedene ikke har vært så bra. Jo før du har investert jo høyere fortjenesten du har hatt. Spesielt de investorene som allerede investerte mens tickeren var Lend.

Hvis du er interessert i å investere i Aave, anbefaler vi å se anmeldelsen nedenfor.

Hvordan skal man se på Aave som en investering? Først må vi understreke en ting. Aave er et styringstoken, ikke et verktøytoken. Noen uinformerte investorer kan tro at du trenger Aave-tokens for å kvalifisere deg til et lån eller foreta transaksjoner i dAppen. Dette er ikke sant.

Det er mye enklere å estimere verdien av et verktøytoken fordi du kan opprette noen forbindelser mellom populariteten til appen og tokenkursen. Jo nyttigere det er, jo flere transaksjoner blir gjort. Dette vil føre til høyere etterspørsel etter tokenet. Det er slik de opprinnelige tokens av smart kontraktsplattformer fungerer, for eksempel Ethereum (ETH), BNB og Cardano (ADA).

Det er ingen direkte kobling mellom populariteten til Aave (dAppen) og kursen på tokenet. Når du ser på hvordan likviditeten til Aave vokser (eller krymper), går den ofte i motsatt retning enn tokenkursen. Likevel prøver mange investorer å verdsette DeFi-tokens basert på appens likviditet.

Det er ingen overraskelse at investorer faller i denne fellen. Det er lett å tenke at styringstokenet ville være mer verdifullt hvis det var mer likviditet for det å styre. Det er imidlertid ikke slik markedet tenker. Kursen på Aave-tokenet kan krasje samtidig som likviditeten vokser.

Nykommere vil finne det lettere å investere i opprativsystemene til dApper, for eksempel Ethereum, BNB Chain, Cardano, Avalanche, osv. Da trenger du ikke forutse suksessen til individuelle dApps. Denne taktikken var svært lønnsom i bullmarkedet i 2021. Smart kontraktsplattformer tjente mer penger enn DeFi-appene.

Det er imidlertid motstridende synspunkter for dette. Noen analytikere er sikre på at verdien vil gå til dAppene og Layer 2s i det neste bullmarkedet. Sjekk denne Twitter-tråden.

Til slutt kan vi si at Aave er en interessant, men utfordrende investering. Nye prosjekter som Lens er spennende, men hvor mye bidrar de til kursen på Aave-tokenet?

Investorer vil møte de samme verdsettelsesutfordringene med alle DeFi-tokens. Det er ikke det at Aave er unik i denne forstand. Den sanne verdien (eller kursen) på DeFi-tokens er veldig vanskelig å angi. Du kan prøve å lese noen data fra nettsteder som duneanalytics.com for å hjelpe deg videre i analysen.

Den tidligere nevnte GHO-stablecoinen kan være et løft for Aave i de kommende årene. På dette tidspunktet er det for vanskelig å bedømme. Man bør også huske på at stablecoin regulering vil strammes inn over hele verden. Tiden vil vise om stablecoins som ikke er sikret av USD vil få lov til å eksistere.

Aave pris og hvordan du kjøper Aave

Aave er tilgjengelig hos de mest populære kryptobørsene. Vi anbefaler markedsleder Binance. Du kan sette inn penger ved hjelp av SEPA-overføringer eller kredittkort.

Kjøp Aave fra Binance

Aave token kan også kjøpes hos Bitpanda eller FTX. Begge er populære og pålitelige børser.

Det er også sterk støtte for Aave i populære wallets. TrustWallet  (mobil) og Exodus (mobil og skrivebord) er gode valg. MetaMask er et populært nettlesertillegg. Ledger Nano X og Trezor Model T tilbyr ultimat sikkerhet.

Følg Aave på Twitter på @AaveAave. Du bør også følge grunnleggeren, StaniKulechov, som er veldig aktiv på Twitter. Den offisielle nettsiden er aave.com. Det er også et Reddit-samfunn på reddit.com/r/Aave_Official/.

etoro


Kryptovalutaer regnes som en aktivaklasse med høy risiko. Verdien av populære kryptovalutaer krasjet 90-99% under bearmarkedet i 2018.

Ingenting du leser på Bitcoinsentralen.no bør betraktes som investeringsrådgivning. Gjør alltid din egen due diligence. Forfattere av artiklene kan eie kryptovalutaer selv.